China Banking Regulator Fines Five Banks RMB388m over Loan Violations

据路透社2月17日报道，中国银行保险监督管理委员会（CBIRC）对五家银行机构的违规业务处以共计3.879亿元人民币（5650万美元）的罚款。具体而言，中国银行（BOC）[3988:HK]、中国民生银行（CMBC）[1988:HK]和中国渤海银行（China Bohai Bank）[9668:HK]因挪用贷款资金和虚假统计等违规行为分别被罚款 3280 万元、8970 万元和 1660 万元人民币（470 万美元、1310 万美元和 240 万美元）。与此同时，中国建设银行（CCB）[0939:HK]和渣打银行（中国）[2888:HK]因严重违反审慎贷款管理操作规程和理财业务操作不合规等违规行为，分别被罚款人民币 1.99 亿元和 4,900 万元（2,890 万美元和 710 万美元）。

对中国建设银行的罚款是银保监会自 2019 年以来实施的最大单笔处罚。2022 年，银保监会共处罚 4620 家银行保险机构和 7561 名个人，罚没款共计 28.9 亿元人民币（4.21 亿美元）。为防范系统性金融风险，中国银保监会承诺依法严格行政处罚，强化市场约束。近期对中行和建行的处罚是银保监会自 2021 年以来防止商业贷款流入高杠杆房地产行业的又一举措。据中国银保监会称，这两家银行未能准确报告指定用于小微企业的贷款的挪用情况，而这些贷款的利率通常低于房地产贷款。2021 年 3 月，中国银保监会要求银行和金融机构加强对商业贷款用途的调查，特别是在房地产交易结束后不久申请贷款的借款人。

资料来源

https://www.reuters.com/article/china-banks/update-1-china-banking-regulator-fines-five-firms-over-irregularities-idUSL1N34X0MZ

https://finance.caixin.com/2023-02-18/101999323.html

https://www.globaltimes.cn/page/202302/1285701.shtml

https://english.news.cn/20230217/897764c514fd49fe824b0f934b0e5974/c.html