テンセント、マネーロンダリング防止違反で過去最高額の罰金を科される

ウォール・ストリート・ジャーナルが14日に報じたところによると、テンセント[0700:HK]のモバイル決済事業WeChat Payは、中国人民銀行のマネーロンダリング防止規則に違反したとして、過去最高額の罰金を科される可能性がある。正確な罰金額は現在協議中だが、数億人民元を超え、ノンバンクの決済プラットフォームに対する規制当局の罰金記録を更新する可能性が高い。中国中央銀行は2021年末にWeChatに対する検査を完了し、賭博行為による違法な資金取引を許可するなど、規制違反や怠慢を発見した。PBoCは3年に1度、すべての規制対象金融企業を検査している。

中国は最近、反マネーロンダリングの監視と執行を強化している。2021年4月、中国は反マネーロンダリング法の適用範囲を拡大し、ノンバンクの決済機関、オンライン・マイクロローン企業、消費者金融会社を包含するようになった。PBoCの2020年マネーロンダリング防止報告書によると、中央銀行は年間を通じて614の金融機関に対して関連検査を実施し、537の機関に規制違反として総額5億2,600万人民元（8,250万米ドル）の罰金を科した。ノンバンクの金融機関は、利用者の本人確認という点で特別な課題に直面している。テンセントは2018年に、ビッグデータとAIを活用してユーザーの身元を認証し、取引を追跡し、リスクを検出するインテリジェントなマネーロンダリング防止システムの開発を発表した。

情報源

https://cn.wsj.com/articles/%E8%85%BE%E8%AE%AF%E6%88%96%E5%9B%A0%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E8%BF%9D%E8%A7%84%E8%A1%8C%E4%B8%BA%E9%9D%A2%E4%B8%B4%E5%88%9B%E7%BA%AA%E5%BD%95%E7%BD%9A%E6%AC%BE-11647245791

http://www.citnews.com.cn/mp/201805/76836.html

https://std.stheadline.com/sc/daily/article/2448618/%E6%97%A5%E5%A0%B1-%E9%87%91%E8%9E%8D-%E5%82%B3%E6%B6%89%E9%81%95%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%8C%A2%E8%A6%8F%E5%AE%9A-%E9%A8%B0%E8%A8%8A%E9%9D%A2%E8%87%A8%E9%80%BE%E5%84%84%E7%BD%B0%E6%AC%BE

https://finance.eastmoney.com/a2/202003111414727193.html