EU to Launch New Round of Climate-Related Stress Test in Financial Sector

Les régulateurs financiers de l'Union européenne (UE) effectueront une analyse complète, à l'échelle du système, de la résilience du secteur financier face aux risques liés au climat, selon une lettre de la Commission européenne, comme l'a rapporté ESG Today le 10 mars. La Commission a suggéré dans sa lettre que les trois principaux organismes de réglementation financière de l'UE, à savoir les autorités européennes de surveillance (AES), dont l'Autorité bancaire européenne (ABE), l'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (AEAPP) et l'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF), collaborent avec la Banque centrale européenne (BCE) et le Comité européen du risque systémique (CERS) pour mener une analyse ponctuelle des scénarios de risque climatique. Outre l'examen de la résilience de chaque secteur, le test étudiera également les effets de contagion et de second tour afin d'identifier les vulnérabilités à l'échelle du système, comme le précise la lettre.

Le test de résistance prévu vise à mieux comprendre les vulnérabilités potentielles du secteur financier et la manière dont les tensions dans le système financier pourraient affecter la transition vers les objectifs climatiques de 2030, comme l'a déclaré John Berrigan, chef de l'unité des services financiers de la Commission, dans la lettre. L'UE a proposé en juillet 2021 un paquet de mesures européennes en matière de climat intitulé "Fit for 55", qui vise à réduire les émissions de gaz à effet de serre (GES) d'au moins 55% d'ici à 2030 et à atteindre la neutralité carbone d'ici à 2050. En juillet 2021 également, la Commission a publié la stratégie de financement de la transition vers une économie durable afin de promouvoir un système financier plus durable. Dans le cadre des efforts déployés par l'UE pour promouvoir un système financier plus durable dans le cadre du programme "Fit for 55", plusieurs tests de résistance liés au climat ont déjà été réalisés ou planifiés par les régulateurs de l'UE et la BCE.

Sources：

https://www.esgtoday.com/eu-regulators-to-conduct-financial-system-wide-climate-stress-test/

https://www.reuters.com/business/sustainable-business/eu-test-financial-systems-ability-help-cut-carbon-emissions-2023-03-09/

https://www.consilium.europa.eu/en/policies/green-deal/fit-for-55-the-eu-plan-for-a-green-transition/

https://www.eiopa.europa.eu/browse/financial-stability/occupational-pensions-stress-test/climate-stress-test-occupational-pensions-sector-2022_en

https://www.bankingsupervision.europa.eu/press/pr/date/2022/html/ssm.pr220127~bd20df4d3a.en.html